Obligacje krótkookresowe KOS

Listopadowa 11 - krótkookresowe oszczędnościowe obligacje skarbowe o oprocentowaniu stałym (symbol KOS).
Każda obligacja posiada swój symbol, określający rodzaj obligacji, miesiąc i rok wykupu.
Obligacje krótkookresowe sprzedawane w listopadzie 2015 r. to KOS1016, gdzie:
KOS to symbol obligacji (skrót od Krótkookresowe Oszczędnościowe Stałoprocentowe),
10 - miesiąc wykupu (październik),
16 - rok wykupu (2016 r.).
Ze względu na jednorazową emisję w listopadzie i jedenastomiesięczny okres wykupu obligacja ta posiada uproszczoną nazwę: Listopadowa 11.

Cechy Listopadowej 11:
•    krótki okres do wykupu – 11 miesięcy,
•    rosnące oprocentowanie, z góry ustalone dla każdego okresu odsetkowego, z miesięczną kapitalizacją odsetek (po każdym miesiącu narosłe odsetki są kapitalizowane zwiększając wartość odsetek naliczanych w następnym miesiącu),
•    brak opłat w przypadku wcześniejszego zakończenia oszczędzania,
•    ograniczony okres trwania promocji (oferta aktualna jest tylko przez jeden miesiąc – listopad 2015).

Kto może kupić?
Osoby fizyczne (rezydenci i nierezydenci), stowarzyszenia oraz inne organizacje społeczne i zawodowe, a także fundacje wpisane do rejestru sądowego.

Oprocentowanie jest stałe z miesięczną kapitalizacją odsetek. W pierwszym miesiącu (okresie odsetkowym) oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych miesiącach (okresach odsetkowych) od wartości 100 zł powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni miesiąc. Stałe oprocentowanie sprawia, że kupujący Listopadową 11 już w momencie zakupu zna wysokość odsetek, jakie otrzyma po zakończeniu oszczędzania.
Oprocentowanie Listopadowej 11 wynosi:
•      0,11%      od 1 do 2 miesiąca
•      1,11%      od 3 do 8 miesiąca
•      2,11%      od 9 do 10 miesiąca
•    11,11%      w 11 miesiącu
Kupując obligację za 100 zł otrzymamy przy wykupie 101,84 zł.
Odpowiada to rentowności 2% w skali roku.

Listopadową 11 można kupić:
•    w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju (w godzinach pracy - od poniedziałku do piątku), Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
•    w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP (w godzinach pracy - od poniedziałku do piątku), Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
•    za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
•    za pośrednictwem konta Inteligo pod adresem: www.inteligo.pl,
•    za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55. Serwis telefoniczny jest czynny od poniedziałku do soboty od godziny 8.00 do 20.00 z wyjątkiem dni świątecznych.
Nową emisję specjalną Listopadową 11 można również nabyć w ramach Konta IKE- Obligacje.

Obsługa obligacji jest odmiejscowiona, tzn. nabywca obligacji lub pełnomocnik może dokonywać wszelkich operacji związanych z obligacjami, w dowolnie wybranym oddziale PKO Banku Polskiego lub Punkcie Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP, niezależnie od miejsca zakupu.

Zobacz również: Jak kupić obligacje?

Po upływie 11 miesięcy od dnia zakupu kwota równa 100 zł za każdą obligację wraz z należnymi odsetkami za każdą obligację wpływa na konto nabywcy lub pozostaje do odebrania na rachunku rejestrowym.

Listopadowa 11 posiada opcję wcześniejszego zakończenia oszczędzania bez opłat i utraty narosłych odsetek.
W przypadku konieczności wcześniejszego zakończenia oszczędzania, narosłe odsetki wypłacone zostaną w całości bez żadnych opłat.

Jak?
Składając tzw. dyspozycję przedterminowego wykupu.

Kiedy?
Pieniądze można wycofać (przedterminowo wykupić obligacje) po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia zakupu obligacji i nie później niż dwadzieścia dni kalendarzowych przed dniem ich wykupu.
W przypadku skorzystania z tej możliwości:
•    wypłata następuje po upływie pięciu dni roboczych po dniu złożenia dyspozycji,
•    odsetki naliczane są do piątego dnia roboczego po dniu złożenia dyspozycji,
•    odsetki wypłacane są w całości – bez żadnych opłat.

Gdzie?
•    w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju (w godzinach pracy - od poniedziałku do piątku). Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
•    w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP (w godzinach pracy - od poniedziałku do piątku). Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
•    za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
•    za pośrednictwem konta Inteligo pod adresem: www.inteligo.pl,
•    za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55.

Co to jest zamiana obligacji?
Zamiana to możliwość przedłużenia oszczędzania, polegająca na tym, że za pieniądze z wykupywanych (starych) obligacji lub ich części, można kupić dowolne obligacje dostępne w nowej ofercie. Przedłużenie oszczędzania poprzez zakup Listopadowej 11 pozwoli uzyskać rentowność 2,12% w skali roku. Możliwy jest więc do zrealizowania dodatkowy zysk.
Przykład:
Środki uzyskane z wykupu starej obligacji np. 1 sztuki dwuletniej obligacji DOS1115 wynoszą 100 zł (cena zakupu) + 5,26 zł (6,50 zł - odsetki przed opodatkowaniem) czyli 105,26 zł. Tę kwotę można przeznaczyć na zakup nowej obligacji np. KOS1016 (Listopadowa 11). Cena zakupu w zamianie jest niższa i wynosi 99,90 zł (za obligację o wartości 100 zł). Różnica pomiędzy środkami ze starej obligacji a ceną zamiany na nowe obligacje czyli 5,36 zł (105,26 zł - 99,90 zł) wpływa na konto nabywcy lub pozostaje do odebrania na rachunku rejestrowym.

Jak?
Składając tzw. dyspozycję zamiany na obligacje nowej emisji.

Kiedy?
Zamiana obligacji odbywa się zgodnie z zasadą - data wykupu starych obligacji stanowi datę zakupu nowych obligacji.
Przykład:
Obligacje dwuletnie DOS1115, kupione 15 listopada 2013 r., z datą wykupu 15 listopada 2015 r.(2 lata od dnia zakupu), można zamienić na nowe obligacje oferowane w listopadzie 2015 r. np. na KOS1016 (Listopadowa 11). Oznacza to, że nabycie nowych obligacji nastąpi 15 listopada 2015 r., czyli z datą wykupu starych.
Zamiana rozpoczyna się czwartego dnia roboczego, poprzedzającego pierwszy dzień miesiąca wykupu danej obligacji, a kończy się trzeciego dnia roboczego poprzedzającego dzień wykupu posiadanych obligacji.
Przykład:
Termin wykupu obligacji DOS1115 zakupionych 15 listopada 2013 r. przypada 15 listopada 2015 r. Można złożyć dyspozycję zamiany najwcześniej 27 października 2015 r., a najpóźniej 10 listopada 2015 r. Nowe obligacje zostaną zapisane na rachunku rejestrowym 15 listopada 2015 r.

Gdzie?
•    w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju. Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
•    w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP. Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
•    za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
•    za pośrednictwem konta Inteligo pod adresem: www.inteligo.pl,
•    za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55.

Korzyści z zamiany:
•    Dodatkowy zysk – cena zamiany jest niższa od ceny sprzedaży: np. 99,90 zł zamiast 100 zł (czyli dodatkowy zysk wynosi 0,10 zł za każdą nabytą obligację).
•    Brak opłat i prowizji.
•    Systematyczne oszczędzanie – data wykupu starych obligacji stanowi datę zakupu nowych obligacji.
•    Wygoda – dyspozycję można złożyć w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji, w serwisie Inteligo, przez internet i telefon.